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アドバンスパートナーズ株式会社
代表取締役 辰岡 泰文

私自身失敗、挫折をバネに事業再生家として再チャレンジしています。 一人でも多くの経営者の方々の「言うに言えないこと」に係わり、元気な笑顔を取り戻していただき、元気な中小企業になっていただくことが私の使命であると考えます。

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■ブログ更新情報 2018/01/12
会社を絶対潰さぬ極意とは?「失敗の事業計画」」を更新しました。

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ターンアラウンドマネージャー 2008年2月号 特集「DIPファイナンス徹底研究」にて、辰岡 泰文が「セールアンドリースバック」を執筆しました。

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HOME >倒産危機からの復活!! 企業再生 レポートバックナンバー> 第17号 「資金繰り」の本当の意味を知っていますか?

資金は、「会社の血液」なんてよく言われますが・・・。

会社にとっての資金は、人間の体に流れる血液のようなものです。

つねに新しい血が循環していれば元気に活動することができますが、
一時でも不足してしまうと死に至ることもあります。(倒産ってこと!?)

この血液(資金)をどうやってつくって、体(会社)の中に流していくか、
それを考えるのが「資金繰り」です。

ただし、人間の体の場合は、外から血液を入れることは普段は必要ありませんが、
会社の場合は資金を「輸血」することが当たり前です。
(そんなん解ってますがなぁ〜!)

そうなんです社長さん!!事業をしていると、
どうしても一定期間は資金が不足してしまうからです。

もしですよ〜会計帳簿通り売上金が現金で先に入り、
それにかかった仕入れ費用や経費を後から払うのであれば、
差益分の現金を見て儲かってると実感できるでしょう。

しか〜し、実際の商売では
「儲かっているはずなのに手元に現金がない」(現金は何処にあるの??)
ということが起こりうるのです。

その原因をちょっと見ていきましょう!

会社に現金が足りなくなる理由として、

1,入金のタイミングが遅い
(掛売りの場合、会計帳簿上の利益は出ていても現金が入ってこない。)

2,税金が高い
(日本は利益の約半分の税金を支払わなければならない為、資金が減ってしまう。)

3,借金の返済
(借入があれば、毎月決まった額の元金・金利分の資金がなくなる。)

4,商品の仕入れ
(先に仕入れ資金を支払わなければならない為、資金がショートする。)

5,仕事が長期にわたる
(建設業など業種特性あり。)

6,売掛金や貸付金の回収ができない
(取引先の資金繰り悪化や倒産によって売掛金が回収できない場合など。→入ってくるお金が入らず連鎖倒産の危険も!!)

このように、さまざまな理由から、
会社の血液である資金は、つねに不足気味になってしまいます。

つまり、会社経営における資金繰り、
とくに外部から資金を借りてくる(資金調達)ことは必ず発生する仕事なのです。

社長さま〜自社の現状と今後の資金の増減をしっかり把握して、
早め早めの資金繰りができなければ、会社経営などできません。
(当たり前だ〜!)

資金繰りの心は、

「資金調達」

その神髄は「金融機関対策」でしょうか!?

金融機関が貸してくれなくなったときのために・・・。

その節は、前もってご相談下さい。

ご相談先は
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